商傳媒｜吳承岳／台北報導
被譽為「韓國指數股票型基金（ETF）教父」的韓國投資信託運用公司社長 Bae Jae-gyu，近日建議投資人不要盲目追隨華倫·巴菲特（Warren Buffett）的投資哲學，將資金投入標準普爾500指數（S&P500），而應轉向投資科技型ETF，尤其是與人工智慧（AI）相關的標的。
Bae Jae-gyu 於2002年主導南韓首次引入ETF，因此獲得「韓國ETF教父」的稱號。他指出，儘管華倫·巴菲特建議將90%的資產配置於低成本的S&P500 ETF，但他個人並不推薦此策略。Bae Jae-gyu 認為S&P500 ETF同時包含技術股與傳統製造業股，而他建議應盡量避免投資傳統製造業。根據《Money Lab》的報導，他公開了自己的個人型退休金帳戶（IRP）投資組合，自2023年3月設立帳戶以來，共投資了12檔ETF，並集中持有其中4檔，這些推薦標的累積收益率預估已突破100%。
Bae Jae-gyu 的核心投資理念是長期持有，他計畫這些ETF至少持有10年以上。他強調，短期市場波動難以預測，但從10年以上的時間軸來看，資產價值必然會增長。他深信「歷史上最早運用新技術的企業，往往能創造龐大財富」，以此作為其投資策略的基礎。
他舉例指出，過去的蒸汽機技術催生了鐵路、鋼鐵、紡織等產業，帶來巨額財富；電力的發明則帶動了通訊、電力、家電等製造業的興起。如今，全球正處於AI革命浪潮中，Bae Jae-gyu 認為應長期投資那些積極應用AI的企業，以及為AI實現提供必要基礎設施的公司。
儘管如蘋果公司（Apple）的單一股票，從2008年初至2024年底股價飆升數十倍，但期間曾有七次跌幅超過30%的情況，其高波動性容易讓投資人難以堅持長期持有。相較之下，納斯達克100指數（Nasdaq 100）ETF同期雖然整體收益率略低於蘋果公司，但也實現了10倍以上的絕對收益，且跌幅超過30%的次數僅有兩次，心理上更容易讓投資人實踐長期持有策略。因此，即便技術股ETF的收益率可能略低於單一AI概念股，但其較低的波動性仍是長期投資的理想替代方案。
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